第一部分：《敏锐洞察--融资租赁尽职调查指引》

4月23日（周五）

9:00-12:00

一、租赁公司商业模式建设

1.商业模式

资源禀赋、资产来源、产品组合、资产流转、收益方式

2.营销策略

战略定位、目标客户、客户需求、产品订制、获客渠道

3.专业化经营

专业化转型、集成创新、流程再造

4.行业竞争生态

行业定位、能力建设

5.经营管理

制度先行、动态调整；全员风控；权力制衡；文化体系建设；绩效考核体系建设；风控体系建设；经营管理

6.人才梯队建设

基本素养、知识结构、执业能力

二、融资租赁公司目标市场选择

1.市场开发

股东背景、产业资源、上下游扩展

2.目标市场开发

资源聚焦、运营提效、品牌树立、融资便利

3.细分行业开拓

市场容量、行业周期、资源对接、市场竞争、风险分析

4.业务切入点选择

需求紧迫性、行业壁垒、偿付能力、租赁物流动性

5.行业准入及产品配套

目标客户准入标准、配套产品开发、风险缓释措施

三、融资租赁业务操作流程

1.项目立项

项目开发、项目受理、资料收集、立项分析、立项审批

2.项目尽调

尽调准备、尽调实施、尽调整理

3.项目审批

风险审查、上会质询、审批意见落实

4.项目签约

合同审查、现场面签、抵质押登记

5.项目放款

资金融通、放款操作

6.租后管理

租金回笼、定期巡检、变更管理、逾期管理、诉讼管理、资产处置

4月23日（周五）

14:00-17:00

四、尽职调查内容及方法

1.尽职调查内容

法律尽调、财务尽调、营运尽调、品行尽调

2.尽职调查方法

现场尽调、检索尽调、官方调取、通知调查、委托调查、秘密调 查

五、融资租赁尽职调查指引

1.尽调准备

熟悉你所要尽调的对象，行业，产品，工艺，标准，供应链， 财务情况、供求关系，负面舆情。

2.尽调实施

现场考察、租赁物核验、财务核验、高管访谈、问题求证

3.尽调整理

资料补充、问题印证、租赁物敲定、租赁方案确定、报告撰写、 申报审核、接受质询。

六、尽职调查报告重点

1.申租企业情况

发展过程或背景、组织性质、股权结构、资本实力、关联企业、企业资信、 实控人简介、经营团队简介、项目来源

2.企业运营分析

上游情况分析、生产经营分析、市场情况分析、营运模式分析

3.财务信息分析

资产负债分析、利润指标分析、现金流分析、应收账款分析、应 付账款分析、存货分析、收入分析、偿债能力分析。

4.租金用途及合理性分析

租金用途、融资合理性分析、资金可控度分析

5.标的物分析

设备标的物状况，包括购买时间、折旧方式、账面价值、二手市场情况

6.风险分析及尽调结论

市场风险分析、政策风险分析、经营风险分析、行业风险分析

第二部分：《融资租赁项目租后资产管理及不良资产处置》

4月24日（周六） 

9:00-17:00

一、如何做好租后管理

1.租后管理的主要内容

2.租后管理的一般流程

二、融资租赁行业不良资产处置现状分析

1.融资租赁不良资产的行业现状
2.融资租赁不良标的资产管理基本内容
3、对外持股、债转股涉及不良股权资产的管理内容 

三、不良资产管理和处置的基本内容
1、租赁资产管理工作的分类
2、租赁资产的特殊性
3、不良资产的管理内容和方法 

四、融资租赁不良资产收购及处置分析
1、融资租赁不良资产在处置过程中实现回收的来源
2、融资租赁资产收购后的司法处置策略 

五、融资租赁公司不良资产主要处置方法分析
1、直接追偿方式
2、不良资产转让方式
3、破产受偿方式 

六、融资租赁公司不良资产创新处置方法分析
1、债转股方式
2、基金+优质资产方式
3、资产重组方式
4、资产托管方式
5、ABS方式
6、互联网拍卖处置方式 

七、不良资产催收风险应对策略
1、承租人、担保人恶意逃废租赁债务
2、承租人、担保人恶意逃废银行债务
3、保全、执行中的风险
4、担保权的风险
5、直接催收的风险
6、委托第三方催收的风险
7、资产置换的风险