风控尽调在保理业务的实操案例分析训练营
时间: 2023年12月22日-12月22日 地点: 北京 郭老师: 17696100425
原价: ¥4800.00
促销价: ¥4000.00
课程简介


保理业务的实操中,风险管理尤为重要。风险尽调是保理业务中不可或缺的一环,但其实施过程中却有诸多细节和注意事项,一个不小心就有可能造成不可预估的风险损失。

本课程将以实操案例为主线,通过典型案例分析,介绍风险尽调的流程、技巧和方法。通过学习,学员将能够熟悉分析目标企业的风险特点,并能够制定相应的风险防范措施,得到实用的尽调工具和技巧,能够更好地处理保理业务过程中的风险挑战,提高其风险识别能力和判断能力,有助于为企业的商业决策提供正确的风险信息和底线保障。

本课程适合从事保理业务的经理人员、尽调、风控人员以及拟从事相关业务的学员参加。




强实用性紧密围绕保理业务风控合规实操,从理论到实践,有助于为企业的商业决策提供正确的风险信息和底线保障

专业讲师某保理公司总经理亲授,通过超过上百个的保理投放项目,具有丰富的商业保理实操经验

多案例剖囊括了大量典型案例,从详细解说的角度进行深度剖析,使保理业务风控问题更形象、直观

互动交流课程设置了充足的问答环节以及课后座谈活动,鼓励参课者提问和分享





特邀专家A

某保理公司总经理



2014年起从事保理行业,现任某大型民营集团旗下保理公司业务部兼融资部负责人。自从事保理行业以来,经手业务主要涉及医疗和清洁能源领域,对市场化商业保理有较为深刻的认识,熟悉各种保理产品的设计要点、合规流程及风险防范措施。通过超过上百个的保理投放项目,积累了丰富的商业保理实操经验。同时,作为融资部总经理,拥有非常丰富的融资渠道和机构人脉。自2015年起至今,和专业团队一起执行的医疗类保理业务规模超过人民币34亿。




1.商业保理行业发展现状全球市场情况


(1)国内商业保理市场现状;
(2)我国商业保理的法律支持;
(3)我国商业保理的相关监管规则;
(4)各地对商业保理公司的政策;
(5)现阶段商业保理企业所面临的问题:专业化人员不足、融资渠道狭窄、系统化建设与大数据管理需求的落差、创新能力与市场需求不必配;



2.商业保理企业的组织架构与管理


(1)商业保理企业的组织架构;
1.1  国有背景的保理企业:专业架构体系 VS 行业架构体系;
1.2  私营背景的保理企业:金融通道架构体系 VS “一言堂”架构体系
(2)通过组织架构看保理企业内部管理;
2.1  垂直管理架构;
2.2  扁平管理架构;
2.3  球形管理架构;
(3)商业保理的内控建设;
3.1  员工手册;
3.2  专业度提升:专业知识培训与专业行为培训;
3.3  财务内控:财务、资金、预算管理;
3.4  业务部/风控部/运营管理部;
3.5  技术支持/市场调研/行政管理;



3.风控管理体系建设


(1)法务支持:法务部 VS 外部法律支持;
(2)风控部的职责:评估(项目、资方、业务人员)、防范、监督、预警、数据验证;
(3)业务部与市场部:风控始于市场;风控条款的设计和落实;项目情况的探查;风险点的解决方案;
(4)风控模型的原则:尊重行业、业务主导、法务支持贯穿始终、“耳聪目明”;
(5)信息化与数据化在风控体系中的应用:保理系统建设与行业数据分析;



4.商业保理的现场尽调与大数据管理


(1)现场尽调:标准化流程和“传帮带”;
(2)现场尽调的前期准备:关注要点、收资必要性、细节及时间安排;
(3)尽职调查的标准化流程设计;
(4)尽职调查的细节:流程细节 VS 现场细节;
(5)大数据管理及分析在风控中的应用:数据抓取、数据清洗、数据验证;
(6)通过大数据管理对风控尽调的指导应用:案例分析

5.商业保理企业风控实操


(1)准入标准的设计:行业中的商业行为、核心企业、申请人;
(2)准入标准的落实;
(3)风控评审结构:财务评审/专业评审/市场行为评审/法务评审/专业的项目评审会;
(4)是否设立“一票否决权”;
(5)评审机制的建立;
5.1 针对核心企业为主导的项目评审机制(集团-供应商-集团);
5.2 针对流通企业主导的项目评审机制(物流-数据-仓储-消耗);
5.3 针对不具备可持续性操作可能的项目的评审机制