《中小微项目尽职调查案例精讲》

5月17日

星期五 9:00-12:00

一、尽职调查内容及分析

1、承租企业行业地位及行业风险调查

2、承租企业经营情况分析

3、承租企业企业股东结构调查

4、承租企业的产品竞争力及发展分析

5、企业所在供应链的上下游情况分析

6、租赁项目及标的物审查

7、承租企业对外投资情况审查

8、承租企业财务报表分析

9、租赁担保情况审查

10、DSO考评情况分析

二、尽职调查的手段

1、访谈了解对象及技巧

2、从企业内部搜集客户信息的方法

3、从与客户的交流中搜集信息的方法

4、从公共信息渠道获得客户信息的方法

5、资料收集内容及分析

6、现物核查要点及案例分析

7、财务数据分析

8、常见偏误分析

三、项目分析要点

1、项目信用风险分析

2、企业总价值分析

3、企业的偿债能力分析

4、企业的偿债意愿分析

5、企业的项目建设分析

6、第二偿债能力分析

《非财务岗位财务报表分析》

5月17日

星期五 14:00-18:00

一、非财岗位需要掌握的财务基本知识

1、财务基本知识框架

2、非财人员必备的财务语言

3、财务与业务的成本核算思路差异

二、尽职调查的三大财务报表分析与解读

1、资产负债表分析及相关内容解读

2、利润表分析及相关内容解读

3、现金流量表分析及相关内容解读

三、财务报表尽调详解与数据分析

1、客户财务资料收集

2、客户资料分析

3、审查的基本思路

4、审查的主线

5、营收分析

6、现金流分析

四、财务报表阅读及数据分析

1、资产负债表要点分析

2、现金流量表要点分析

3、企业利润表要点分析

4、银行对账单分析

5、原材料采购单分析

6、积压订单及出货单分析

7、薪资发放表分析

8、财务指标分析

《融资租赁业务营销与交易结构设计精讲》

5月18日

星期六 9:00-17:00

一、融资租赁交易流程及融资租赁信用

1、融资租赁交易的基本流程

2、融资租赁交易的信用条件

3、不同背景融资租赁公司的功能定位

（1）银行类出租人的功能定位

（2）厂商类出租人的功能定位

（3）独立出租人的功能定位

（4）战略投资机构类出租人的功能定位

二、融资租赁的业务营销策略

1、了解租赁功能，宣传租赁好处

2、挖掘客户需求，推销租赁方案

3、如何设计有针对性的融资租赁方案?

4、融资租赁营销方案设计原则

5、租赁业务营销案例分享

三、融资租赁交易结构设计要点分析

1、融资租赁交易的复杂性

2、结构设计对交易的促进

（1）挖掘并满足客户需求

（2）如何建立交易场景

（2）进行合理的资源配置

（3）合理控制交易风险

（4）如何降低交易成本

3、交易结构设计应遵循的原则

4、交易结构设计应关注的要素

（1）法律要素

（2）会计要素

（3）税收要素

四、基础交易结构

1、直接融资租赁

（1）直接租赁交易结构特征

（2）直接租赁交易开展的限制

（3）直接融资租赁的税收政策

2、售后回租模式

（1）回租模式的交易特征

（2）售后回租的交易开展限制

（3）回租业务的税收政策

3、基础交易结构中的交易要素调整

五、其他特殊需求的租赁方案延伸

1、经营租赁交易结构特征

2、解决厂商租赁的再融资需求

3、服务股权投资者的交易结构

4、与银行合作的交易结构

5、资金委托融资租赁的交易结构

6、与节能服务商的交易结构

7、委托购买业务模式

六、融资租赁的盈利模式与定价体系

1、融资租赁的盈利模式

2、融资租赁产品的定价体系

3、租金定价的原理与构成

4、租金计算方法

（1）相关数理基础分析

（2）平均分摊法计算方式

（3）等额年金法计算方式

5、IRR内部收益率测算

6、IRR的报价与案例分享

7、如何设计制定放款计划