在实践中，因商业保理业务所产生的诉讼纠纷仍然暴露了行业内比较多的法律问题和法律风险，而且对于商业保理的分类，商业实践中有很多分类标准；但从法律风险防控的角度来看，只有对法律行为效力、法律关系的区分以及法律后果上的区分有实际意义的分类才具有法律风控上讨论的必要。因此本次的的课程主要就是针对商业保理的合规运营为出发点，通过典型的案例及政策的解读来讲述保理的合规法律问题。

合规一览

一、保理最新合规要求

（一）商业保理最新法律合规要求:

1、广东省关于商业保理的

2、保理嵌入各类供应链交易法律合规要求概况；

3、应收账款真实性审查及应收账款虚构的防范；

4、重复转让中顺序确定以及优先受偿问题；

5、多次应收账款转让和分割转让的后果；

（二）当前供应链金融环境下最新保理操作风险管理要求:

1、如何写好全面高质量的《尽职调查报告》；

2、20年《应收账款质押登记办法》对登记转让新要求；

3、《民法典》保理专章对保理转让通知新要求；

（三）保理合同最新合规要求:

1、保理合同在新《民法典》背景下调整变化

2、保理融资利息和费用约定效力

3、保理再转让约定的效力认定

二、保理核心法规政策解读

（一）供应链金融最新政策对商业保理要求解读:

1、将有的应收账款如何开展供应链金融业务

2、应收账款审查标准建立

3、应收账款登记如何规范

4、“名为保理，实为借贷”案件的处理

5、保理业务中应收账款实现

（二）205号文件执行及各地监管新动态

（三）担保司法解释等配套规定出台对保理业务影响解读

（四）民间借贷新规对保理业务的影响

三、商业保理保后管理

（一）商业保理保后日常管理

1、业务资料保存管理

2、共管账户的开立及管理

3、重点关注事项追踪

4、应收账款回款管理

5、风险预警处理

6、项目结束

（二）如何搭建商业保理保后制度

（三）保理资产出险实务操作

四、商业保理司法案例

（一）保理纠纷管辖问题

1、保理商同时起诉债权人和债务人要求支付应收账款和偿还保理融资本息,如何确定案件管辖法院？

2、保理合同与保证合同的管辖约定不同时，如何确定管辖法院？

3、在保理合同纠纷中，如何适用原告就被告原则确定管辖法院？

4、保理商单独起诉保证人的，如何按保证合同确定管辖法院？

（二）应收账款不适格问题

1、虚构应收账款转让的,如何认定?

2、应收账款不具有特定性的,如何认定?

3、未来应收账款不具有合理期待性的,如何认定?

（三）名为保理实为借贷问题

1、重复转让同一笔应收账款的，能否构成商业保理？

2、保理商无法证明交易真实性的，商业保理合同关系是否成立？

3、基础合同因诈骗被判定无效，商业保理合同是否随之无效？

大咖来袭

北京市盈科律师事务所中国区总部高级合伙人

领导公司风控管理部部门建设，搭建业务风控模型，牵头业务风控运营系统开发，形成有效的风控管理体系。主导完成国家核电、中国能建、中国一重、华润集团、中国林业、中煤建工、中核建工等一级央企；中铁建，中建材、中建、中国中铁、中交、中国有色、中国铝业、航天科工等等下属众多企业业务落地，累计管理余额300多亿。 曾任北京盈科律师事务所高级合伙人，商业保理专委会华北区负责人。 3年时间成功签订北京农投商业保理、北京中技商业保理、中城建信商业保理、中垠商业保理、中外运商业保理、国新商业保理、国控商业保理、国药商业保理、龙信商业保理、中节能商业保理、久金保商业保理、中融永信商业保理、荣联商业保理等近20家国内大中型保理公司常年法律顾问业务。 带领团队完成银行保理业务纠纷诉讼；代理北京、深圳保理公司债务纠纷案件，成功挽回损失。 保理行业社会职务：全国商业保理委员会成员专家委员、北京商业保理委员会专家委员、天津保理协会专家顾问。

课程收获

保理行业交流会

参与课程就能获得我们行业峰会线下保理精英交流分享会的门票，与行业大佬一起共享知识。

经典实操案例

保理纠纷管辖问题、应收账款不适格问题、名为保理实为借贷问题、应收账款登记转让通知相关问题最前沿的解答。

福利等你拿

学习奖励：可获得融易学为此次课程设立的奖学金，综合考评第

一者获得现金奖学金666元（仅一名），第2名将获得300元的

现金奖学金（仅2名），第三名将获得由融易学特别设计的惊喜

盲盒一份（盲盒包含各种小礼品）前40%的名额。

资料礼包：参加此次课程的学员，即可获得我们中级经济师的课

程及服务的半价课程折扣券，或者选择我们的企培云账号一个。

（任选其中30门课程）

往期精彩回顾

现场论坛

融易学教育作为主办方发起的连续五届“长三角供应链金融&产业创新发展高峰论坛”，“2022中国供应链金融与商业保理创新发展云峰会”等大型品牌系列论坛总计吸引了万人参会.

线下公开课

融易学线下公开课针对不同层级不同岗位设置了多元化的课程内容，全年培训场次在40-50场。

开课地点分布在北京、上海、深圳、杭州、成都等城市，每期公开课学员人数都在50-70人

如何报名

1、通过微信直接购买课程，购买时请备注报名企业与姓名，并添加课程助教进行购课确认。微信支付二维码：——课程助教：陈老师18676362318（同微信）

2、公司名称：深圳融易学信息技术有限公司

3、银行账号：10860000000585115

4、开户行： 华夏银行深圳分行高新支行

购课须知

Q：购买课程之后是否提供课件等相关资料？                                                                                                                              

A：购买课程之后添加融易学工作人员即可在开课前领取课件以及配套资料。

Q：可以开具发票吗？

A：可以根据需求开具等额的增值税专用发票或普通发票，开票类型可以选择培训费、咨询服务费；普通发票默认为电子发票。

Q：文案上面的课纲在课程活动时，会有变化吗？

A：由于嘉宾 PPT、内容体系、时间安排存在不确定性，因此，以上课程框架和人员安排不代表终版，随时可能变化，以课程当日内容为准。

Q：是否包食宿？

A：本次课程不包食宿，食宿自理。

融易学·企培云

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